Le Plan d’Epargne en Actions est un contrat apprécié : vous maximisez le potentiel de performance sur les marchés actions européens tout en bénéficiant de ses nombreux avantages fiscaux.  

Un préalable important : les motivations du client 

Quel intérêt d’ouvrir un PEA ?

• Le PEA est une enveloppe fiscale très avantageuse pour investir dans des actions françaises et européennes.
• Aucun impôt n’est dû sur les plus-values dès lors qu’aucun retrait n’est pratiqué avant 8 ans. De plus, les cessions réalisées au sein du PEA n’impactent pas le compteur classique des cessions.
• Cet avantage est ouvert aux personnes physiques majeures résidant fiscalement en France, donc deux PEA par foyer fiscal sont possibles.
• Le PEA est un outil intelligent de diversification du patrimoine, en effet, le PEA permet plus facilement d’abord d’accéder à des titres vifs, et surtout d’utiliser des fonds plus dynamiques, plus performants et de les arbitrer plus fréquemment. Le PEA dispose d’une palette plus large 
• En cas de succession, un compte-titres PEA joint n’est pas bloqué  et peut continuer à fonctionner sous une seule signature.
• La sortie du PEA peut se faire en rente viagère non soumise à l’impôt sur le revenu, après 8 ans d’existence. 

Le PEA constitue donc un outil de préparation de la retraite peu connu et cependant fort utile.

Intérêt du transfert du PEA bancaire existant sur un PEA assurance : 

• Conservation de l’antériorité fiscale du plan du client.
• Même si le client clôt son plan par un rachat partiel, le contrat de capitalisation, lui, perdure, avec tous ses avantages fiscaux sur les plus-values.
• Avantage décisif pour le client soumis à l’ISF : la valeur nominale du contrat est retenue.
• Un PEA Assurance est transmissible par donation immédiate, à terme ou différée, avec ou sans condition.
• Le PEA Assurance offre : multi- gestion, possibilité de versements réguliers pour investir au meilleur moment, un arbitrage progressif pour lisser les performances. 

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